Darum geht’s 

• Warum die bAV heute mehr Flexibilität denn je verlangt

• Wie ERGO jeden Anlegertypen intelligent bedienen kann

• Vorteile der Produktvarianten Index und Dynamik

• Welche Sicherungsmechanismen zur Verfügung stehen

• Wie maximale Ertragschancen genutzt werden können
  

Volatile Finanzmärkte stellen bAV-Beratung unter neue Vorzeichen

Unsichere Märkte, geopolitische Spannungen, hohe Inflation: Die aktuellen Rahmenbedingungen fordern private wie betriebliche Vorsorgesysteme heraus. Vor allem in der Beratung zur betrieblichen Altersversorgung (bAV) gilt es heute mehr denn je, flexible Lösungen anzubieten, die mit der Realität Schritt halten.

Denn Arbeitnehmer – egal ob Berufseinsteiger oder Führungskraft – unterscheiden sich stark in ihren Anlagepräferenzen: Die einen wünschen sich Stabilität und Kapitalerhalt, die anderen setzen bewusst auf Marktentwicklung und Ertragschancen. Gute bAV-Beratung schafft den Spagat zwischen beidem – und zeigt, wie einfach passgenaue Altersvorsorge sein kann, wenn die richtigen Produkte zur Verfügung stehen.

Produkte, die für jeden Risikotypen passen

ERGO bietet mit der Betriebs-Rente Index und der Betriebs-Rente Dynamik zwei moderne Vorsorgelösungen, die den individuellen Anlegertyp ernst nehmen und durch intelligente Sicherungssysteme ergänzen. Dabei steht nicht nur die Auswahl der Anlageform im Fokus – sondern auch die Flexibilität, auf Marktveränderungen reagieren zu können.

Per Index garantierte Sicherheit mit solider Renditechance kombinieren

Die ERGO Betriebs-Rente Index bietet ein hohes Maß an Planbarkeit: Durch die garantierte lebenslange Rentenzahlung, die breit gestreute Kapitalanlage im Sicherungsvermögen sowie die Auswahlmöglichkeit zwischen klassischer Verzinsung oder Indexbeteiligung entsteht ein wirkungsvoller Mix aus Stabilität und Chancen.
Besonders attraktiv: Die Indexbeteiligung basiert auf bewährten Indizes und lässt sich flexibel gestalten – auch eine Kombination aus zwei Indizes ist möglich. Dank der 100 % Beitragsgarantie (bei entsprechender Laufzeit) eignet sich die ERGO Betriebs-Rente Index ideal für Mitarbeitende, die Wert auf absolute Verlässlichkeit in der Altersvorsorge legen.

Mit Dynamik bis zu 100 % Fondsanteil

Die ERGO Betriebs-Rente Dynamik punktet vor allem durch ihre Gestaltungsfreiheit: Zwischen 60 bis 100 % Beitragsgarantie, sechs klar strukturierte Portfolios oder eine individuelle Einzelfondsauswahl – hier können Mitarbeitende aktiv über das garantierte Sicherheitsniveau und die Art, wie ihr Vorsorgekapital investiert wird mitbestimmen. Bei Bedarf lässt sich das Garantieniveau sogar noch im Vertragsverlauf erhöhen, die Anlagestrategie wechseln oder eine automatische Gewinnsicherung („Lock-In“) einrichten.

Mit bis zu 100 % Fondsanteil – je nach Garantieniveau und Vertragslaufzeit – steht von Beginn an ein starker Investment-Motor für höhere Renditechancen zur Verfügung. Eine „Notbremse“-Funktion schützt in kritischen Börsenphasen vor abrupten Verlusten. Und auch Zusatzbausteine wie Berufsunfähigkeits- und Hinterbliebenenschutz lassen sich unkompliziert integrieren. All das macht die ERGO Betriebs-Rente Dynamik zu einer Lösung, die flexibel auf persönliche Lebenssituationen und Marktverläufe reagieren kann – bei gleichzeitig hohen Ertragschancen.

Entspannt investieren – mit 6 individuellen Anlageportfolios

Wer sich für die ERGO Betriebs-Rente Dynamik entscheidet, kann die Kapitalanlage auf den eigenen Bedarf abstimmen. Sechs vordefinierte Anlageportfolios machen die Auswahl einfach – ohne sich durch Dutzende Fonds kämpfen zu müssen. Von konservativ bis dynamisch, mit oder ohne Nachhaltigkeitsfokus:

• ETF Welt 100 – 100 % Aktien-ETFs für maximale Ertragschancen, auch mit ESG-orientierten ETFs

• ETF Welt 75 – 75 % Aktien + 25 % Renten-ETFs für mehr Stabilität, auch mit ESG-orientierten ETFs

• Verantwortung – aktiv gemanagt mit ESG-orientierten Fonds

• Vermögensverwaltung – aktiv gemanagte Fonds mit Multi-Asset-Strategien

Vorteile für Arbeitnehmer

Einfach sicher vorsorgen – mit ERGO als starken Partner

• Zwei Produktlinien für unterschiedliche Risikoprofile

• Wählbare Beitragsgarantien: 60–100 %

• Bis zu 100 % Fondsanteil möglich

• Sechs Anlageportfolios plus freie Fondsauswahl

• Intelligente Sicherungssysteme: Lock-in, Garantieanpassung, Rebalancing

• Nachhaltige Portfolio- und Anlagevarianten